మీరు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆసక్తి కలిగి ఉన్నారా, అయితే ఎక్కడ ప్రారంభించాలో తెలియదా? ఈ ఆర్టికల్ ఈ ప్రసిద్ధ పెట్టుబడి ఎంపికలను దశలవారీగా కొనుగోలు చేసే ప్రక్రియ ద్వారా మిమ్మల్ని నడిపిస్తుంది కాబట్టి ఇకపై చూడకండి.
మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను గుర్తించడం నుండి మీ అవసరాలకు సరైన ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం వరకు, సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో మీకు సహాయం చేయడానికి అవసరమైన అన్ని సమాచారాన్ని మేము కవర్ చేస్తాము. అదనంగా, మేము గుర్తుంచుకోవలసిన ముఖ్యమైన అంశాలను చర్చిస్తాము మరియు విజయవంతమైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడంలో మీకు సహాయపడటానికి ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లను కొనుగోలు చేయడానికి సహాయక చిట్కాలను అందిస్తాము. మరింత తెలుసుకోవడానికి చదువుతూ ఉండండి!
ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ అదే సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా S&P 500 వంటి నిర్దిష్ట ఇండెక్స్ పనితీరును ప్రతిబింబించేలా పెట్టుబడి నిధులు.
ఈ ఫండ్స్ ఎంచుకున్న ఇండెక్స్ యొక్క రాబడిని ప్రతిబింబించేలా రూపొందించబడ్డాయి, పెట్టుబడిదారులకు విస్తృత మార్కెట్ లేదా నిర్దిష్ట రంగానికి బహిర్గతం కావడానికి అనుకూలమైన మార్గాన్ని అందిస్తాయి.
విశ్వసనీయత , ఒక ప్రసిద్ధ ఆర్థిక సంస్థ, వివిధ సూచీలతో సమలేఖనం చేసే ఇండెక్స్ ఫండ్ల శ్రేణిని అందిస్తుంది, వివిధ పెట్టుబడి ప్రాధాన్యతలు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లను అందిస్తుంది. మార్కెట్ సూచీలను నిశితంగా ట్రాక్ చేయడం ద్వారా, ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ క్రియాశీలంగా నిర్వహించబడే నిధులతో పోలిస్తే తక్కువ ఖర్చుతో పెట్టుబడిదారులకు విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలను అందించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.
ఈ నిష్క్రియ పెట్టుబడి విధానం దీర్ఘకాలికంగా అధిక రాబడికి దారి తీస్తుంది, ఎందుకంటే ఫీజులు సాధారణంగా తక్కువగా ఉంటాయి మరియు పనితీరు మొత్తం మార్కెట్ పనితీరుతో ముడిపడి ఉంటుంది.
ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
పెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు తక్కువ ఖర్చులు మరియు దీర్ఘకాలిక వృద్ధికి సంభావ్యతతో మార్కెట్‌కి వైవిధ్యభరితమైన బహిర్గతం అందిస్తుంది.
ఈ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు నిర్వహించబడతాయి విశ్వసనీయత , బలమైన రాబడిని అందించడంలో నైపుణ్యానికి ప్రసిద్ధి చెందిన మరియు విశ్వసనీయ పెట్టుబడి ప్రదాత.
ఈ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు నిష్క్రియ పెట్టుబడి సౌలభ్యం నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చు, ఎందుకంటే ఫండ్‌లు కేవలం అంతర్లీన సూచిక పనితీరును సరిపోల్చడమే లక్ష్యంగా పెట్టుకుంటాయి. ఈ వ్యూహం పెట్టుబడిదారులు తమ రిస్క్‌ను విస్తృత శ్రేణి కంపెనీలు మరియు పరిశ్రమలలో వ్యాప్తి చేయడానికి అనుమతిస్తుంది, మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోపై ఏదైనా స్టాక్ యొక్క పేలవమైన పనితీరు ప్రభావాన్ని తగ్గిస్తుంది.
ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా చురుగ్గా నిర్వహించబడే ఫండ్‌లతో పోలిస్తే తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులతో వస్తాయి, పెట్టుబడిదారుల జేబుల్లో ఉండే ఎక్కువ పెట్టుబడి రాబడికి అనువదిస్తుంది.
ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లను కొనుగోలు చేయడానికి దశలు
కొనుటకు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ , మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నిర్ణయించడం, విభిన్నంగా పరిశోధించడం వంటి దశల శ్రేణిని అనుసరించండి ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ , మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం సరైనదాన్ని ఎంచుకోవడం.
ఆదర్శ నిధిని ఎంచుకున్న తర్వాత, బ్రోకరేజ్ ఖాతాను తెరవడం తదుపరి దశ విశ్వసనీయత . ఈ ప్రక్రియ సాధారణంగా మీ వ్యక్తిగత సమాచారం మరియు పెట్టుబడి ప్రాధాన్యతలతో ఆన్‌లైన్ అప్లికేషన్‌ను పూరించడాన్ని కలిగి ఉంటుంది.
మీ ఖాతాను సెటప్ చేసిన తర్వాత, మీరు బ్యాంక్ బదిలీలు లేదా ఎలక్ట్రానిక్ ఫండ్స్ బదిలీలు వంటి వివిధ పద్ధతుల ద్వారా దానికి నిధులు సమకూర్చవచ్చు. నిధులు మీ ఖాతాలో చేరిన తర్వాత, మీరు దీని కోసం ఆర్డర్ చేయడానికి కొనసాగవచ్చు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్ మీ ఎంపిక, కొనుగోలును ఖరారు చేసే ముందు అన్ని లావాదేవీల వివరాలను సమీక్షించాలని నిర్ధారించుకోండి.
దశ 1: మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నిర్ణయించండి
పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ , మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను స్పష్టంగా నిర్వచించడం చాలా కీలకం. ఈ లక్ష్యాలు దీర్ఘకాలిక వృద్ధి, ఆదాయ ఉత్పత్తి లేదా మూలధన సంరక్షణను కలిగి ఉండవచ్చు.
స్పష్టమైన పెట్టుబడి లక్ష్యాలను నిర్దేశించడం అనేది మార్కెట్‌లోని అనూహ్య జలాలను నావిగేట్ చేయడానికి ఆర్థిక రోడ్‌మ్యాప్‌ను రూపొందించడం లాంటిది. ప్రతి లక్ష్యం - అది కావచ్చు వృద్ధి దీర్ఘకాలిక సంపద సమీకరణకు, ఆదాయం స్థిరమైన నగదు ప్రవాహం కోసం, లేదా సంరక్షణ ప్రిన్సిపల్‌ను రక్షించడానికి - అనుకూలమైన వ్యూహం అవసరం.
పరిగణనలోకి తీసుకున్నప్పుడు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ , ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి విధానంతో ఈ లక్ష్యాలను సమలేఖనం చేయడం పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును మెరుగుపరుస్తుంది. ఉదాహరణకి, వృద్ధి -ఆధారిత పెట్టుబడిదారులు అధిక వృద్ధి రంగాలను ట్రాక్ చేసే ఇండెక్స్ ఫండ్స్ నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చు ఆదాయం -కేంద్రీకృత వ్యక్తులు డివిడెండ్-దిగుబడి ఇచ్చే సెక్యూరిటీలతో నిధులను కోరవచ్చు.
స్టెప్ 2: డిఫరెంట్ ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లను పరిశోధించండి
రకరకాలుగా పరిశోధనలు చేస్తున్నారు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ సమాచార పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు వారి వ్యూహాలు, హోల్డింగ్‌లు మరియు పనితీరు చరిత్రను అర్థం చేసుకోవడం చాలా అవసరం.
వివిధ ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు ఉపయోగించే వ్యూహాలను లోతుగా పరిశోధించడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్‌లు తమ లక్ష్యాలను ఎలా సాధించాలనే లక్ష్యంతో ఉన్నారనే దానిపై అంతర్దృష్టులను పొందవచ్చు. అదేవిధంగా, ఈ ఫండ్‌లలోని హోల్డింగ్‌లను విశ్లేషించడం వలన వారు బహిర్గతం చేయబడిన ఆస్తుల రకాలపై ఒక సంగ్రహావలోకనం అందిస్తుంది, పెట్టుబడిదారులకు రిస్క్ మరియు వైవిధ్యత స్థాయిని అంచనా వేయడానికి సహాయపడుతుంది.
గత పనితీరు డేటా వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితులలో ఈ ఫండ్స్ ఎలా పనిచేశాయనే దానిపై చారిత్రక దృక్పథాన్ని అందిస్తుంది, భవిష్యత్ రాబడి కోసం పెట్టుబడిదారులకు వారి సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయడంలో సహాయపడుతుంది. సమగ్ర పరిశోధన మరియు విశ్లేషణ కోసం సమయాన్ని వెచ్చించడం మరింత సమాచారం మరియు వ్యూహాత్మక పెట్టుబడి ఎంపికలకు దారి తీస్తుంది.
పదానికి పేజీలు
దశ 3: మీ కోసం సరైన ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌ని ఎంచుకోండి
అత్యంత అనుకూలమైనదాన్ని ఎంచుకోవడం ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్ మీ పెట్టుబడి అవసరాల కోసం వంటి అంశాలను మూల్యాంకనం చేయడం ప్రమాద సహనం , పెట్టుబడి హోరిజోన్ , మరియు ఫండ్ లక్ష్యాలు .
మీరు సౌకర్యవంతంగా ఉన్న రిస్క్ స్థాయిని మరియు మీ పెట్టుబడులతో మీరు సాధించాలనుకుంటున్న లక్ష్యాలను నిర్ణయించడంలో ఈ కారకాలు కీలక పాత్ర పోషిస్తాయి.
మీ ప్రాధాన్యతలతో ఫండ్ లక్షణాలను సమలేఖనం చేయడానికి, పరిగణించండి ఖర్చు నిష్పత్తి , చారిత్రక ప్రదర్శన , మరియు ఫండ్స్ ట్రాకింగ్ లోపం . ఇండెక్స్ ఫండ్‌ను ఎంచుకున్నప్పుడు, ఖర్చులను తక్కువగా ఉంచుతూ నిర్దిష్ట ఇండెక్స్ పనితీరును దగ్గరగా ప్రతిబింబించే దాని కోసం వెతకడం ముఖ్యం.
వైవిధ్యం మరియు ఫండ్ యొక్క అంతర్లీన ఆస్తులు మీరు కోరుకున్న మార్కెట్ ఎక్స్పోజర్ స్థాయిని ప్రతిబింబించాలి. ఈ ప్రమాణాల ఆధారంగా మీ ఎంపికను అనుకూలీకరించడం ద్వారా, మీరు మీ వ్యక్తిగత ఆర్థిక లక్ష్యాలకు సరిపోయే విధంగా అనుకూలమైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించవచ్చు.
దశ 4: ఫిడిలిటీతో ఖాతాను తెరవండి
కొనుటకు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ , మీరు పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవాలి విశ్వసనీయత , వ్యక్తిగత మరియు ఆర్థిక సమాచారాన్ని అందించడం వంటి సరళమైన ప్రక్రియ.
ఫిడిలిటీలో ఖాతా తెరిచే విధానం వినియోగదారు-స్నేహపూర్వకంగా రూపొందించబడింది, వ్యక్తులు ఆన్‌లైన్‌లో లేదా వారి మొబైల్ యాప్ ద్వారా ప్రక్రియను ప్రారంభించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
మీరు మీ పేరు, చిరునామా మరియు సామాజిక భద్రతా నంబర్ వంటి ప్రాథమిక వివరాలను అందించాల్సిన సాధారణ దశల శ్రేణి ద్వారా మీరు మార్గనిర్దేశం చేయబడతారు. ధృవీకరణ ప్రయోజనాల కోసం మీరు మీ గుర్తింపు కాపీని (డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ లేదా పాస్‌పోర్ట్ వంటివి) మరియు చిరునామా రుజువును అప్‌లోడ్ చేయాల్సి రావచ్చు.
అవసరమైన అన్ని డాక్యుమెంటేషన్‌లు సమర్పించబడిన తర్వాత, ఫిడిలిటీ సాధారణంగా అప్లికేషన్‌ను వెంటనే ప్రాసెస్ చేస్తుంది, అనవసరమైన జాప్యాలు లేకుండా పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించడం సౌకర్యంగా ఉంటుంది.
దశ 5: మీ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చండి
మీ ఖాతాను తెరిచిన తర్వాత, కావలసిన మొత్తంతో దానికి నిధులు సమకూర్చే సమయం వచ్చింది. ఇది ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. మీరు కనీస పెట్టుబడి అవసరాలను తీర్చారని నిర్ధారించుకోండి.
మీ ఫిడిలిటీ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడానికి, మీకు రెండు ఎంపికలు ఉన్నాయి. మీరు ఎలక్ట్రానిక్ నిధుల బదిలీ ద్వారా మీ లింక్ చేయబడిన బ్యాంక్ ఖాతా నుండి డబ్బును బదిలీ చేయవచ్చు లేదా అవాంతరాలు లేని పెట్టుబడి అనుభవం కోసం మీరు ఆటోమేటిక్ సహకారాలను సెటప్ చేయవచ్చు.
ప్రతి ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌కి కనీస పెట్టుబడి థ్రెషోల్డ్‌లు మారతాయని గుర్తుంచుకోండి. అందువల్ల, అవసరాలను ముందుగానే తనిఖీ చేయడం చాలా ముఖ్యం. ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్ కొనుగోళ్ల కోసం నిధులను బదిలీ చేసేటప్పుడు, ప్రక్రియలో ఏవైనా ఆలస్యం లేదా సంక్లిష్టతలను నివారించడానికి సరైన ఖాతా వివరాలను అందించాలని నిర్ధారించుకోండి.
దశ 6: మీ ఆర్డర్‌ను ఉంచండి
మీ ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చిన తర్వాత, ఎంచుకున్న వాటిని కొనుగోలు చేయడానికి ఫిడిలిటీ ప్లాట్‌ఫారమ్ ద్వారా ఆర్డర్ చేయండి ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్ , మొత్తం మరియు ఏవైనా అదనపు సూచనలను పేర్కొనడం.
ఫిడిలిటీపై ఇండెక్స్ ఫండ్‌ను కొనుగోలు చేయడానికి, ముందుగా ప్లాట్‌ఫారమ్‌లోని ‘ట్రేడ్’ లేదా ‘కొనుగోలు’ విభాగానికి నావిగేట్ చేయండి. ఇది మీరు కొనుగోలు చేయాలనుకుంటున్న నిర్దిష్ట ఫండ్ కోసం శోధించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
ఫిడిలిటీ యొక్క వినియోగదారు-స్నేహపూర్వక ఇంటర్‌ఫేస్ కొనుగోలు ప్రక్రియ ద్వారా మీకు మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది. ఇది సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయం తీసుకోవడంలో మీకు సహాయపడటానికి ఫండ్ పనితీరు, ఖర్చులు మరియు చారిత్రక డేటా వంటి ముఖ్యమైన సమాచారాన్ని ప్రదర్శిస్తుంది.
లావాదేవీని నిర్ధారించే ముందు, పరిమాణాన్ని మరియు మీరు నమోదు చేసిన ఏవైనా అదనపు సూచనలను ఒకటికి రెండుసార్లు తనిఖీ చేసినట్లు నిర్ధారించుకోండి. వినియోగించుకోవడం పరిమితి ఆర్డర్లు మీరు ఫండ్‌ను కొనుగోలు చేయడం సౌకర్యంగా ఉండే ధరను నిర్ణయించడానికి కూడా ఒక స్మార్ట్ వ్యూహం కావచ్చు.
ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు పరిగణించవలసిన అంశాలు
కొనుగోలు చేసినప్పుడు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ , వంటి అంశాలను మూల్యాంకనం చేయడం చాలా ముఖ్యం ఖర్చు నిష్పత్తి , పనితీరు చరిత్ర , ఫండ్ పరిమాణం , మరియు వైవిధ్యత స్థాయి .
వ్యయ నిష్పత్తి ఇది మీ పెట్టుబడిపై మొత్తం రాబడిపై ప్రభావం చూపుతుంది కాబట్టి ఇది ఒక కీలకమైన అంశం. తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులు దీర్ఘకాలంలో పెట్టుబడిదారులకు అధిక రాబడిని సూచిస్తాయి.
చారిత్రక పనితీరు డేటా వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితులలో ఫండ్ ఎలా పనిచేసిందనే దానిపై అంతర్దృష్టులను అందిస్తుంది, పెట్టుబడిదారులకు దాని స్థిరత్వం మరియు వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయడానికి సహాయపడుతుంది. విభిన్న హోల్డింగ్‌లు మొత్తం ఫండ్‌పై ఏదైనా ఒక్క పెట్టుబడి పనితీరు ప్రభావాన్ని తగ్గించడం ద్వారా వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లలో రిస్క్‌ను వ్యాప్తి చేస్తుంది.
ఫండ్ పరిమాణం వాతావరణ మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు పెద్ద ఫండ్‌లు మరింత స్థిరత్వం మరియు వనరులను కలిగి ఉండవచ్చు కాబట్టి కూడా పాత్ర పోషిస్తుంది.
ఖర్చు నిష్పత్తి
ఖర్చు నిష్పత్తి a ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారులకు విధించే వార్షిక రుసుములను ప్రతిబింబిస్తుంది, ఇది మొత్తం రాబడిని ప్రభావితం చేస్తుంది మరియు కొనుగోలు చేయడానికి ముందు జాగ్రత్తగా అంచనా వేయాలి.
పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్నారు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వారు పొందే నికర రాబడిని నేరుగా ప్రభావితం చేసే ఖర్చు నిష్పత్తిపై నిశితంగా దృష్టి పెట్టాలి.
తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులు సాధారణంగా ఫండ్ పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎక్కువ ఖర్చుతో కూడుకున్నదని సూచిస్తాయి, పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి లాభాలలో ఎక్కువ భాగాన్ని ఉంచుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. ఉదాహరణకు, మీరు రెండింటిని పోల్చినట్లయితే ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ సారూప్య పనితీరుతో, తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి కలిగినది కాలక్రమేణా పెట్టుబడిదారులకు అధిక రాబడిని అందిస్తుంది.
అందువల్ల, రంగంలో సమాచార పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి ఖర్చు నిష్పత్తులను అర్థం చేసుకోవడం మరియు పోల్చడం చాలా అవసరం ఇండెక్స్ ఫండ్స్ .
ప్రదర్శన చరిత్ర
యొక్క గత పనితీరు చరిత్రను విశ్లేషించడం ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వాటి స్థిరత్వం, అస్థిరత మరియు బెంచ్‌మార్క్ రాబడిని సాధించగల సామర్థ్యం గురించి అంతర్దృష్టులను అందిస్తుంది.
ఇన్వెస్టర్లు సమాచార నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి పనితీరు చరిత్రను సమీక్షించడం చాలా కీలకం. వంటి విభిన్న కొలమానాలను పోల్చడం ద్వారా వార్షిక రాబడి , ప్రామాణిక విచలనం , పదునైన నిష్పత్తి , మరియు గరిష్ట డ్రాడౌన్ , పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ పనితీరు యొక్క సమగ్ర వీక్షణను పొందుతారు.
ఈ కొలమానాలను అర్థం చేసుకోవడం అంచనా వేయడంలో సహాయపడుతుంది రిస్క్-సర్దుబాటు చేసిన రాబడి మరియు మార్కెట్‌ను అధిగమించగల ఫండ్ సామర్థ్యం. చారిత్రక డేటాను వివరించడం అనేది ట్రెండ్‌లను విశ్లేషించడం, నమూనాలను గుర్తించడం మరియు ఫండ్ పనితీరుపై మార్కెట్ పరిస్థితుల ప్రభావాన్ని అంచనా వేయడం. ఈ విశ్లేషణాత్మక విధానం పెట్టుబడిదారులకు చారిత్రక అంతర్దృష్టులు మరియు భవిష్యత్తు అంచనాల ఆధారంగా వ్యూహాత్మక పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయపడుతుంది.
ఫండ్ పరిమాణం
పరిమాణం a ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్ దాని ప్రభావితం చేస్తుంది ద్రవ్యత, వ్యయ సామర్థ్యం మరియు అంతర్లీన సూచికను సమర్థవంతంగా ట్రాక్ చేయగల సామర్థ్యం , కొనుగోలు చేసే ముందు పెట్టుబడిదారులు పరిగణించవలసిన అంశాలు.
పెద్ద ఫండ్ పరిమాణం సాధారణంగా మెరుగైన లిక్విడిటీకి దారి తీస్తుంది, ఎందుకంటే నిర్వహణలో ఉన్న పెద్ద ఆస్తులు ట్రేడింగ్ వాల్యూమ్‌ను పెంచుతాయి మరియు బిడ్-ఆస్క్ స్ప్రెడ్‌లను తగ్గించగలవు. ఇండెక్స్ ఫండ్ యొక్క షేర్లను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు లేదా విక్రయించేటప్పుడు ఇది పెట్టుబడిదారులకు తక్కువ లావాదేవీ ఖర్చులకు దారి తీస్తుంది.
పెద్ద ఫండ్‌లు అంతర్లీన సూచిక పనితీరును ఖచ్చితంగా ప్రతిబింబించే అధిక సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉండవచ్చు, ప్రత్యేకించి పెద్ద సంఖ్యలో సెక్యూరిటీలను చేర్చాల్సిన విస్తృత మార్కెట్ సూచికల విషయంలో. పెట్టుబడిదారులు నిర్వహణ రుసుములు మరియు మొత్తం ఖర్చులపై ఫండ్ పరిమాణం యొక్క ప్రభావాన్ని కూడా అంచనా వేయడం చాలా అవసరం, ఎందుకంటే పెద్ద ఫండ్‌లు అధిక నిర్వహణ ఖర్చులను కలిగి ఉండవచ్చు, ఇవి కాలక్రమేణా పెట్టుబడిదారుల రాబడిని పొందగలవు.
వివరించడానికి, పరిగణించండి ఫిడిలిటీ టోటల్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ , దీని యొక్క గణనీయమైన పరిమాణం దాని పనితీరును దగ్గరగా ప్రతిబింబించేలా అనుమతించింది విల్‌షైర్ 5000 మొత్తం మార్కెట్ ఇండెక్స్ , పెట్టుబడిదారులకు పోటీ ధరతో విస్తృత మార్కెట్ ఎక్స్పోజర్ అందించడం.
వైవిధ్యం
వైవిధ్యం లోపల ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వివిధ సెక్యూరిటీలు మరియు రంగాలలో ఆస్తులను విస్తరించడం, పోర్ట్‌ఫోలియో స్థిరత్వం మరియు సంభావ్య రాబడిని పెంచడం ద్వారా పెట్టుబడి ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది.
ఈ వ్యూహం కీలకమైనది ఎందుకంటే ఇది నిర్దిష్ట ఆస్తి లేదా రంగంపై మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది. విభిన్న శ్రేణి ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు ఒకే మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల నుండి నష్టాలకు తక్కువ అవకాశం ఉంటుంది.
రిస్క్‌ని తగ్గించడంతో పాటు, డైవర్సిఫికేషన్ పెట్టుబడిదారులను వివిధ రంగాలలోని అవకాశాలను సమర్ధవంతంగా ఉపయోగించుకోవడానికి అనుమతిస్తుంది, తద్వారా వారి మొత్తం రాబడిని ఆప్టిమైజ్ చేస్తుంది. సమర్థవంతంగా సాధించడం ఆస్తి కేటాయింపు ద్వారా వైవిధ్యం ఒకదానితో ఒకటి తక్కువ సహసంబంధాన్ని కలిగి ఉన్న ఆస్తుల మిశ్రమాన్ని జాగ్రత్తగా ఎంచుకోవడంలో ఉంటుంది. ఈ విధంగా, ఒక ఆస్తి పనితీరు తక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, ఇతరులు పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును సమతుల్యం చేయడంలో సహాయపడవచ్చు.
ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్‌లను కొనుగోలు చేయడానికి చిట్కాలు
కొనుగోలు చేసినప్పుడు ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ , చిన్న పెట్టుబడితో ప్రారంభించడం, అమలు చేయడం వంటివి పరిగణించండి డాలర్ ధర సగటు , మరియు క్రమం తప్పకుండా తిరిగి సమతుల్యం చేయడం రాబడిని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి మీ పోర్ట్‌ఫోలియో.
చిన్నగా ప్రారంభించడం వలన మీరు మీ పెట్టుబడిని క్రమంగా నిర్మించుకోవచ్చు, దీని నుండి లాభం పొందుతున్నప్పుడు ప్రారంభ ఆర్థిక నష్టాన్ని తగ్గించవచ్చు సమ్మేళనం రాబడి కాలక్రమేణా.
డాలర్-వ్యయం సగటు మీ సగటు కొనుగోలు ధరపై మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడే, నిర్ణీత వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడిగా పెట్టే స్మార్ట్ వ్యూహం.
క్రమానుగతంగా తిరిగి సమతుల్యం చేయడం మీ పోర్ట్‌ఫోలియో, మీ ఆస్తి కేటాయింపు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌తో సమలేఖనం అవుతుందని మీరు నిర్ధారిస్తారు, దీర్ఘకాలిక విజయం కోసం బాగా వైవిధ్యమైన మరియు సమర్థవంతమైన పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని నిర్వహిస్తారు.
చిన్న పెట్టుబడితో ప్రారంభించండి
మీ ప్రారంభించడం ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్ తక్కువ మొత్తంతో పెట్టుబడి ప్రయాణం జలాలను పరీక్షించడానికి, ఫండ్ పనితీరు గురించి తెలుసుకోవడానికి మరియు మీ ఎక్స్‌పోజర్‌ని క్రమంగా పెంచుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
నిరాడంబరమైన పెట్టుబడితో ప్రారంభించడం కూడా సహాయపడుతుంది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడం మీ మొత్తం మూలధనాన్ని ప్రమాదంలో పెట్టకుండా. గణనీయమైన ఆర్థిక నిబద్ధత లేకుండా మార్కెట్ డైనమిక్స్ మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాలను అర్థం చేసుకోవడానికి ఇది మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
స్పేస్ వర్డ్ డాక్‌ను ఎలా రెట్టింపు చేయాలి
ఈ విధానం ద్వారా, మీరు విలువైన అనుభవాన్ని పొందవచ్చు మార్కెట్ పోకడలను పర్యవేక్షించడం , నష్టాలను నిర్వహించడం , మరియు మేకింగ్ పెట్టుబడి నిర్ణయాలను తెలియజేసారు . చిన్న మొత్తంతో ప్రారంభించి మీ అంచనా వేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది ప్రమాద సహనం మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలు భవిష్యత్తులో మీ పెట్టుబడులను పెంచడానికి ముందు.
డాలర్ ధర-సగటును పరిగణించండి
అమలు చేస్తోంది డాలర్ ధర సగటు స్థిర మొత్తాలను క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టడం ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ , ఇది మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గించడంలో మరియు దీర్ఘకాలిక రాబడిని పెంచడంలో సహాయపడుతుంది.
మార్కెట్‌ను కాలక్రమేణా చేయడానికి ప్రయత్నించడం కంటే కాలక్రమేణా పెట్టుబడులను విస్తరించడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ షేర్లను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా మరియు ధరలు ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ వాటాలను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా ప్రయోజనం పొందవచ్చు. ఈ క్రమశిక్షణతో కూడిన విధానం మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులతో వచ్చే కొన్ని భావోద్వేగ ప్రతిచర్యలను తొలగించడానికి సహాయపడుతుంది, ఇది మరింత స్థిరమైన మరియు స్థిరమైన వృద్ధి నమూనాను అందిస్తుంది.
ఉంచాలి డాలర్ ధర సగటు తో ఆచరణలో ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ , మీరు కాలక్రమేణా స్థిరమైన సహకారాన్ని అందించడానికి నెలవారీ లేదా త్రైమాసిక వంటి క్రమమైన వ్యవధిలో స్వయంచాలక పునరావృత పెట్టుబడులను సెటప్ చేయవచ్చు.
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను క్రమం తప్పకుండా రీబ్యాలెన్స్ చేయండి
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను క్రమం తప్పకుండా రీబ్యాలెన్స్ చేయడం ఫిడిలిటీ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ మీ ఆస్తి కేటాయింపు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులతో సరిపోతుందని నిర్ధారిస్తుంది.
ఈ ప్రోయాక్టివ్ విధానం క్రమానుగతంగా సమీక్షించడం మరియు కావలసిన మిశ్రమానికి అనుగుణంగా ఆస్తుల నిష్పత్తిని సర్దుబాటు చేయడం ద్వారా విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి సహాయపడుతుంది. క్రమం తప్పకుండా రీబ్యాలెన్సింగ్ చేయడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులపై పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు కొన్ని ఆస్తులు అధికంగా కేంద్రీకరించడాన్ని నిరోధించవచ్చు.
ఇది మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంలో మరియు స్థిరమైన రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్‌ను నిర్ధారించడంలో కూడా సహాయపడుతుంది. వ్యక్తిగత ప్రాధాన్యతలను బట్టి రీబ్యాలెన్సింగ్ యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీ మారవచ్చు, కానీ చాలా మంది ఆర్థిక నిపుణులు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను కనీసం ఏటా లేదా మీ లక్ష్య శాతాల నుండి మీ ఆస్తి కేటాయింపు గణనీయంగా వైదొలిగినప్పుడల్లా సమీక్షించాలని మరియు రీబ్యాలెన్స్ చేయాలని సిఫార్సు చేస్తున్నారు. వంటి వివిధ పద్ధతులు శాతం ఆధారిత రీబ్యాలెన్సింగ్ లేదా థ్రెషోల్డ్ ఆధారిత రీబ్యాలెన్సింగ్ , మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సమర్ధవంతంగా పునర్నిర్మించడానికి మరియు దీర్ఘకాలిక విజయం కోసం దానిని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి ఉపయోగించవచ్చు.
